ASTON CONSEIL
Défendre vos intérêts … notre liberté de penser est au service de nos clients.
Notre identité
Aston conseil développe son activité dans le domaine du conseil en organisation patrimoniale et en stratégie d’investissement.
Les services d’Aston Conseil s’adressent à une clientèle de particuliers, de dirigeants d’entreprise et de familles qui recherchent un accompagnement pour créer, gérer et transmettre leur patrimoine privé et professionnel dans les meilleures conditions.
Notre mission s’inscrit dans un temps long avec nos clients, afin de les accompagner à chaque étape de leur vie dans un parcours construit, tout en conservant la souplesse et la réactivité nécessaires pour s’adapter tant à l’évolution de leurs enjeux patrimoniaux qu’à l’évolution du contexte économique, juridique et fiscal.
Nathalie Dubée
Présidente d’Aston Conseil
Diplômée de l’ESSEC en 1996 et de l’AUREP en Ingénierie Patrimoniale du Chef d’Entreprise, Nathalie Dubée a collaboré pendant plus de 15 ans au sein de diverses institutions financières, notamment BNP Paribas Asset Management, ABN Amro et Dresdner Bank, avant de fonder la société Aston Conseil en 2012.
Au cours de sa carrière, elle a exercé différentes responsabilités, notamment gérante d’OPCVM et responsable de la relation auprès des investisseurs institutionnels et des grandes entreprises sur les produits de taux et le crédit en banque d’investissement.
Nos agréments
Nos agréments sont pour nos clients gage de sécurité et de responsabilité.
Aston Conseil dispose des différents statuts nécessaires à l’exercice du métier de Conseil en Gestion de Patrimoine.
Nous bénéficions de l’ensemble des garanties financières nécessaires à l’exercice de notre activité et d’une assurance Responsabilité Civile Professionnelle de la Compagnie MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 160 rue Henri Champion – 72030 Le Mans Cedex 9, contrat n°113516430
Nous ne pouvons recevoir aucun effet, fonds ou valeur.
Conseiller en
Investissement financier
Référencé sous le n°F000351 auprès de La Compagnie des CGP-CIF, association agrée par l’Autorité des Marchés Financier
Courtier d'Assurance
Enregistré auprès de l’ORIAS sous le n°13002624
Activité de transactions
sur immeubles et
fonds de commerce
BordCarte Professionnelle n°7501 2018 000 028 972 délivrée par la CCI Bordeaux-Gironde
Nos partenaires
Nous sommes au service de nos clients et recherchons pour eux les meilleures solutions disponibles.
Vous bénéficiez d’une offre diversifiée haut de gamme via un accès privilégié à nos différents partenaires : banques, assurances, sociétés de gestion. promoteurs…
Nos critères de sélection reposent sur la pertinence de l’offre, la pérennité de l’entreprise et la qualité des services associés. Nous mettons ainsi à jour régulièrement la liste des partenaires avec lesquels nous travaillons.
FAQ
Nous avons le souci du long terme et nous disposons de compétences transversales, financières, juridiques et fiscales, qui nous permettent de construire pour vous une stratégie sur mesure.
Nous sélectionnons les meilleurs produits du marché en toute objectivité pour atteindre vos objectifs patrimoniaux et n’avons pas de produit « maison » à vendre en priorité.
Notre approche s’inscrit dans la durée, sans turnover des conseillers qui vous accompagnent.
Votre banque continue de vous accompagner au quotidien. Nous pouvons être amenés à vous conseiller pour certaines opérations, de financement par exemple, que vous mettrez éventuellement en place auprès de votre banque habituelle.
Lors d’un premier rendez-vous gratuit, nous vous présentons Aston Conseil, notre méthode et nos bonnes pratiques. Nous vous remettons un document d’entrée en relation, qui précise nos différents agréments ainsi qu’un questionnaire de connaissance client qui nous permet d’évaluer précisément votre situation.
• Analyse du patrimoine, définition des enjeux et de vos objectifs
En fonction de votre situation, de vos objectifs et de vos contraintes, nous définissons ensemble les modalités de la mission que vous souhaitez nous confier, ce qui nous permet d’établir une lettre de mission.
• Proposition de stratégie patrimoniale et solutions adaptées
Nous vous remettons notre analyse et nos recommandations. Ces recommandations nous permettent de définir ensemble un plan d’actions à court, moyen et long terme.
• Validation et mise en œuvre de la stratégie patrimoniale
Les investissements sont déterminés afin de répondre à chacun de vos projets. La définition de votre profil investisseur nous permet d’ajuster la stratégie à votre sensibilité au risque.
• Suivi patrimonial
Nous vous rencontrons régulièrement afin de réaliser les ajustements nécessaires.
Votre argent est déposé à votre nom auprès des établissements financiers que nous sélectionnons ensemble.
Il n’y a pas de minimum pour nos conseils en stratégie patrimoniale.
En revanche, pour une bonne diversification des investissements, l’objectif est d’atteindre des montants confiés en gestion financière d’au minimum 200 000 euros.
Chaque situation étant particulière, n’hésitez pas à nous contacter et nous vous répondrons en toute transparence.
Nous sommes également là pour vous aider à constituer un capital tout au long de votre vie.
Deux cas de figure :
L’activité de Consell est rémunérée au moyen d’honoraires. Elle couvre tout le champ de la gestion patrimoniale ainsi que ses aspects juridiques et fiscaux (études, assistance aux déclarations fiscales, réflexion sur la transmission, etc.), avec éventuellement le concours d’autres conseils tels que notaires, avocats, etc.
L’activité d’intermédiaire financier est rémunérée par des commissions et rétrocessions. Dans le cadre d’une prescription suivie de la mise en place de solutions de placement, la rémunération pour le choix des investissements et leur suivi dans le temps est directement prélevée auprès des différents établissements promoteurs de produits.
Pour vos investissements financiers, vous pouvez, en fonction du montant confié, opter pour la gestion conseillée, le mandat d’arbitrage ou la gestion sous mandat.
- La gestion conseillée
Indépendant et averti, vous gérez vous-même vos comptes mais vous souhaitez des conseils sur les supports d’investissement (OPCVM, trackers, produits structuré, …). Nous discutons des marchés, des commentaires des gérants de fonds, vous exprimez vos thèses de gestion pour trouver les fonds qui vous correspondent.
Aston Conseil prépare votre allocation et le choix des fonds, assure la veille financières, vous tient au courant des changements de gérants ou d’orientation de gestion, vous alerte et vous propose des arbitrages.
Vous restez maître de vos décisions en validant chacune de nos propositions.
- Le mandat d’arbitrage
Avec le mandat d’arbitrage, vous déléguez la sélection des supports de votre contrat.
En fonction de votre profil investisseur et de la conjoncture des marchés financiers, le mandataire réalise les arbitrages nécessaires pour vous permettre de diversifier votre épargne en recherchant les meilleures opportunités.
- La gestion sous mandat
Vous voulez de vous occuper de rien, vous n’avez pas le temps, pas le goût ou pas les connaissances : selon le montant confié, nous vous recommandons un ou plusieurs gérants sous mandat, qui prendront en main la gestion financière de tout ou partie de vos contrats. Nous organisons régulièrement des entretiens, avec vous si vous le souhaitez, avec les gérants.
Nous assurons le suivi de votre portefeuille par des points réguliers avec le ou les gérants sélectionnés et veillons à la bonne cohérence de l’ensemble de vos investissements avec votre situation et vos objectifs.
Notre clientèle se répartit dans toute la France et à l’étranger. Nous la suivons facilement grâce aux moyens modernes de communication.
Nous pratiquons une transparence totale des frais et de notre rémunération concernant chaque investissement que vous effectuez par notre intermédiaire.
Notre approche nous permet souvent de négocier des réductions de coûts au moins égales, voire supérieures, à celles pratiquées par les organismes financiers.
Les perspectives de gain sont directement liées à la prise de risque que vous acceptez.
Les investissements que vous souscrivez par notre intermédiaire font l’objet d’un contrôle des risques.
Mentions légales
Aston Conseil – 3 avenue de Paris, 33115 La Teste de Buch – SAS au capital de 10 000 euros enregistrée au RCS de BORDEAUX sous le n° 790 165 138 – SIRET n° 790 165 138 00039 – NAF 7022Z – TVA intracommunautaire n°FR17790165138
La loi n°2003 – 706 de Sécurité Financière du 1er Août 2003 et le règlement de l’Autorité des marchés Financiers encadrent la profession : le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel soumis à des conditions d’honorabilité et de compétence professionnelle. Il s’est engagé entre autres à respecter un code de bonne conduite, à se former au rythme de trente heures annuelles sur les évolutions du marché, à communiquer son casier judiciaire et à justifier d’une assurance responsabilité civile professionnelle. Il n’encaisse aucun fonds en direct, tous les versements sont libellés à l’ordre du partenaire financier ou assureur. Il respecte aussi les directives en matière de lutte contre le blanchiment de l’argent, et déclare systématiquement l’origine des fonds. Le Conseiller en Investissements Financiers est agréé par l ‘Autorité des Marchés Financiers, et son temps est rémunéré en honoraires de conseil, déterminés à l’avance en accord avec le client. Le conseiller en gestion de patrimoine est également Démarcheur Financier, et à ce titre perçoit de la part des partenaires financiers ou assureurs des commissions, identiques à celles de tous les distributeurs de produits financiers.
Agréments
Pour exercer ses différents métiers, Aston Conseil bénéficie des différents agréments nécessaires accordés par l’AMF et enregistrés dans le registre ORIAS sous le numéro 13002624 en date du 26 Avril 2013 :
– Conseiller en Investissements Financiers, adhérent à la Compagnie des CIF sous le n° CIF F000351, association agréée par l’AMF
– Courtier d’Assurance, adhérent à la Compagnie des IAS, association agréée par l’ACPR et enregistré à l’ORIAS sous le numéro 13002624 (www.orias.fr <http://www.orias.fr>)
– Activité de transactions sur immeubles et fonds de commerce, carte professionnelle n° CPI 7501 2018 000 028 972 délivrée par la CCI de Paris
Assurances
Aston Conseil dispose d’une assurance Responsabilité Civile Professionnelle et garantie financière souscrites auprès de MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD : 160 rue Henri Champion – 72030 Le Mans Cedex 9
Traitement des Réclamations
En cas de litige ou de réclamations des clients, les parties contractantes s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable. Le client pourra présenter sa réclamation à l’adresse du cabinet, à son conseiller habituel qui disposera de 10 jours pour accuser réception, puis de 2 mois à compter de la réception de la réclamation pour y répondre.
A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer : dans un premier temps : La Compagnie des CGP-CIF, A l’attention du Président pour médiation, 8 rue Godot de Mauroy, 75009 PARIS ; dans un second temps, pour l’activité de CIF, le Médiateur de l’AMF (instruments financiers), Autorité des Marchés Financiers, 17, Place de la Bourse , 75 082 Paris Cedex 02, pour les autres activités : CNPMEDIATION CONSOMMATION, 27 avenue de la libération, 42400 Saint Chamond. En cas d’échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents.
Protection des données personnelles
Les données personnelles que vous nous transmettez dans le cadre de nos activités et des services proposés sont collectées et traitées par madame Nathalie Dubée en qualité de responsable de traitement. Notre cabinet s’engage à ne collecter et traiter les données recueillies qu’au regard des finalités de traitement convenues (consentement, nécessité contractuelle, respect d’une obligation légale) entre notre cabinet et son client, à préserver la sécurité et intégralité, à ne communiquer ses informations aux tiers auxquels il est nécessaire de transmettre pour la bonne exécution des missions confiées. Les données collectées vous concernant vous et vos proches seront conservées pendant toute la durée de nos relations contractuelles et ensuite archivées pendant un délai de cinq (5) ans, à défaut des délais plus courts ou plus longs spécialement prévus notamment en cas de litige. Concernant vos proches nous vous remercions de les tenir informés des modalités du présent traitement de leurs données personnelles. Vous disposez sur ces données d’un droit d’accès, de rectification, et limitation, ainsi que d’un droit d’opposition et de portabilité conformément à la loi. Si vous souhaitez exercer ces droits, vous pouvez nous contacter à l’adresse suivante : Aston Conseil – 3 avenue de Paris 33115 La Teste de Buch. Vous disposez également du droit d’introduire une réclamation auprès de la CNIL (Commission Nationale de l’Information et des Libertés).